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三步对平美股、加元和比特币：Wealthfolio 实时报价与本地组合跟踪上手记

【免费下载链接】wealthfolioA beautiful, private, local-first personal finance tracker. Investments, net worth, spending, and simulations.项目地址: https://gitcode.com/GitHub_Trending/we/wealthfolio

月底对账时，你同时持有美股、加元账户和一点比特币，三个 App 各报各价，切着币种换算一遍要花二十分钟。Wealthfolio 是一个本地优先（local-first）的桌面投资追踪应用：账户数据全部存在你自己电脑的 SQLite 里，从行情源拉取实时股价和汇率，然后在本地完成组合估值——不注册账号、不传云端、没有订阅费。

它具体能帮你做什么

搜索代码自动拉取实时报价与历史 K 线

录入持仓时搜索代码即可，应用会自动获取标的资料、最新报价和历史行情，本地缓存后只增量同步，不用每次启动都重新拉全量数据。某个行情源拉不到时，还可以把该标的切到手动模式自己填价，保证跟踪链不断。

多币种持仓按基准货币自动换算汇总

在设置里选好基准货币后，每个账户的余额都会自动折算，总净资产一眼可见。汇率走应用内置的汇率服务并缓存在本地，美股、加元现金和 BTC 不用分别去三个地方查牌价再手算。

CSV 导入券商交易流水，不用逐笔手填

活动页支持单条录入或撤销交易，更实用的是 CSV 导入：把券商导出的文件拖进来，有字段映射预览和错误行提示，批量导入几个月流水后可以直接对账核对账户余额。

按币种、国家、行业多维查看持仓与收益

持仓页提供按类别、币种、国家切换的视图，还有按行业分布的柱状图和占比 Treemap。表现页可以把组合累计收益曲线和 S&P 500 这类基准叠在一起，支持时间加权与资金加权两种算法，直接看出"比买指数多赚了多少"。

从零跑起来

应用基于 Tauri（Rust 后端 + React 前端）构建，想从源码运行需先装好 Node.js、pnpm 和 Rust 工具链，前置条件见 README.md 的 Prerequisites 一节。

1. 克隆仓库并进入目录：git clone https://gitcode.com/GitHub_Trending/we/wealthfolio && cd wealthfolio
2. 安装前端依赖：pnpm install
3. 启动桌面开发构建：pnpm tauri dev

不想自己编译的话，也可以从项目的 Releases 里拿对应系统的预编译安装包，装上即可用。

启动后先建一个账户、录入第一个标的，等首次行情同步跑完，页面上的净资产和走势图就会开始动。

用得顺手之后

设置投资目标并盯进度：在设置里建几个目标（应急基金、退休等），把账户按权重分配给目标，仪表盘上会显示每个目标的进度条，哪个目标落后、还差多少一眼可见。

给表现页挂基准对照：把 S&P 500 等基准加进收益曲线，并留意时间加权 / 资金加权的切换——如果你中途分批投入，两种算法结果差异明显，选错一个会把收益看得虚高或虚低。

用贡献上限控制年度投入：可以为账户设置年度贡献额度（比如 IRA），设置页显示今年已用额度，投入前先看看还剩多少可抵扣空间，不用自己翻日历算。

想深入看行情逻辑的话，拉取与手动两种数据源在 src-core/src/providers/，汇率缓存逻辑在 src-core/src/fx/，想接别的行情源可以从这两个目录入手。

适合谁，以及什么时候别用

适合账户横跨多个市场、多种货币，想在一屏看清总资产的个人投资者；适合对数据隐私敏感、不想把财务信息交给任何云端的用户；也适合只记账和对比、不挂单交易的记录型选手。

不适合需要秒级行情刷新或交易执行的场景——它是记录和复盘工具，不是交易终端。行情可用性依赖上游接口，个别标的拉不到价时只能手动补录。

下一步：克隆下来，拿自己一个账户的真实流水导入跑一遍月度对账，数字能对上，再决定要不要长期用。

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